Définissez vos objectifs patrimoniaux

La première étape d’une stratégie patrimoniale consiste à définir vos objectifs (augmenter ses revenus, réduire ses impôts, développer son patrimoine, préparer sa retraite, protéger sa famille) établi lors d’un bilan patrimonial avec un conseiller en gestion de patrimoine. Le bilan patrimonial nous permet de vous apporter un maximum d’informations sur votre situation patrimoniale actuelle, de comprendre vos décisions prise dans le passé et surtout d’analyser les conséquences de ces décisions.

Chez Efficience Groupe nous avons ainsi pour objectif de vous accompagner dans votre stratégie patrimoniale en vous proposant des solutions d’investissement immobilier et de placement financier parfaitement adaptée à vos objectifs patrimoniaux définis avec nos conseillers en gestion de patrimoine à notre cabinet de Montpellier.

Réduire ses impôts

Vous payez trop d’impôts ? Vous souhaitez défiscalisé vos revenus ou encore optimiser votre fiscalité ? Sachez qu’il existe de multiples solutions pour réduire son impôts comme l’investissement immobilier ou le placement financier. Efficience Groupe vous accompagne avec nos conseillers en gestion de patrimoine pour diminuer votre impôt sur le revenu grâce aux dispositifs fiscaux vous donnant droit à un avantage fiscal (donations, employé de maison, garde d’enfant…). Vous êtes soumis à l’IFI (anciennement ISF) ? Déterminez quels sont les placements les plus avantageux fiscalement.

Réduisez vos impôts

Constituer un patrimoine

Comment placer son argent pour créer ou accroître son patrimoine ? C’est la question que beaucoup de ménages se posent dès qu’ils disposent une somme d’argent à investir. Cette question est primordiale pour votre portefeuille car l’argent qui dort n’est pas rentable. En effet, avec l’inflation, une somme non investie représente une perte pour votre portefeuille. Découvrir comment placer son argent efficacement !

Créer votre patrimoine

Augmenter mes revenus

Augmenter ses revenus est un objectif à la portée de toute personne se donnant les moyens d’investir ou de placer à court, moyen ou long terme. Efficience Groupe sélectionne pour vous les placements financiers et les investissements immobiliers qui permettent d’augmenter ses revenus, de gagner donc plus d’argent.

Augmenter vos revenus

Préparer ma retraite

La réforme du système de retraite français a été initiée suite au constat démographique bien connu : le vieillissement de la population. La diminution du taux de natalité combinée à l’allongement de l’espérance de vie au cours des dernières décennies a provoqué un vieillissement de la population qui devrait se maintenir dans les prochaines années. Les retraites deviennent de plus en plus incertaines et on vit de plus en plus vieux. Il est impératif de se constituer un capital ou des revenus complémentaires pour cette période de fin d’activité.

Préparer votre retraite

Protéger ma famille

La protection du conjoint survivant, et plus généralement de ses proches, est nécessaire pour se prémunir des risques d’accident de la vie tels qu’accident ou décès.

Protéger votre famille